岁末年初，防诈这根弦绷绷紧

　　直到收到江阴反诈微信群出警民警通知“被骗人已找到，21万元未送出”的消息，中信银行江阴支行工作人员心中的石头终于落了地。近期，中信银行江阴支行接连堵截了两宗网络电信诈骗。时下正值岁末年初，一些骗子有捞一笔过年的打算。为此，多家银行消保人员提醒，如今，骗子招数较多，为的是让人们放松警惕，因此，防诈这根弦要绷绷紧。

　　真的好险！准备交给骗子的“投资理财”款被拦截

　　2024年11月28日，刘女士来到中信银行江阴支行柜面要求取现21万元。由于刘女士未提前预约，柜员便按照反诈要求询问取现用途。刘女士觉得柜员多管闲事，表现得很不耐烦，不愿配合柜员进行资金核实。无奈，柜员急客户所急，只能一边提示反诈风险稳住客户，一边紧急通知会计经理支援。会计经理立即在警银反诈交流联络群里上报可疑取现信息，并且拖延时间以等待民警出警。当地反诈中心民警接到汇报后虽立即出动，但刘女士预约取款后就离开了。警方后经多方寻找，还是在当晚找到了刘女士。

　　经过一番苦口婆心的讲解和劝说，刘女士终于说出原本要将这笔款子交给一位富有经验的“投资老师”去理财，现在放弃了这一打算。多日后，回想起警银成功截住的这笔款子，刘女士还有些心有余悸。“这是继前一周中信银行江阴支行协助警方追回35万元涉诈资金后，堵截的又一起大额网络电信诈骗。”中信银行江阴支行会计经理介绍。

　　五花八门，骗子招数不断翻新

　　记者从锡城多家银行了解到，从平时一些客户的被骗遭遇来看，各年龄群都有，但是主要集中在老年人群。行骗的招数五花八门，如虚假贷款、虚假代办信用卡、虚假投资理财、刷单返利、杀猪盘……且行骗方式还不断翻新，如相对过去骗受害人到银行直接转账汇款容易被冻结资金，现在的骗子开始以各种理由引导受害人先从银行取出大额现金，再将钱款交给骗子，而受害人现金一旦离手，几乎就是无法追回。还有的行骗者往往冒充政府部门工作人员、网络恋人等，以减少被骗者的警惕性。张先生手机上弹出一则微信资金没法使用的通知，跳转至与“微信客服”的聊天页面，“客服”表示需要联系法院。在客户拨打“法院”电话确认后，“客服”发送了收款方为某某信息科技公司的账号，要求客户汇款4000元，并不断威胁催促。张先生到邮储银行无锡市分行取款时，柜员了解了这一可疑情况，随即拨通警方反诈联络员电话。与此同时，营业主管通过官方途径查询该法院电话，与“客服”所提供的固定电话没有一个对得上，客户此时才意识到自己差点落入对方编织的陷阱中。

　　还有的行骗者谎称被骗者的亲人遇到突发事件等，被骗者往往在短时间内来不及多加思考，落入行骗者的圈套。市民老许到江苏银行无锡荣巷支行要求支取活期存折上的4万元现金，经办柜员仔细询问客户取钱用途时，老许神色慌张地称接到孙子电话，在外面撞人了，要用钱去摆平，且要保密。网点在联系到老人的女儿后了解到，根本没有“孙子撞人”一事，立即协助老人报警。民警当晚刚把老许安全送到家，自称“孙子”的嫌疑人又打来了电话，说会有派出所所长过去拿钱。于是警方将计就计，当所谓的“派出所所长”到达时，被蹲守的民警当场抓获。此外，还有的行骗人通过在网络平台上投放广告寻找受害人群体并建立联系，然后通过聊天交流投资经验、听取“投资专家”“理财导师”直播授课、能够获取内幕消息获得丰厚回报等谎言取得被骗者的初步信任，再逐步诱导被骗者登录其提供的虚假网站、扫描二维码下载其分享的手机App，指导进行投资理财操作，引导被骗者初步小额投资试水，获得低额返利，继而取得进一步信任，为实施更大的诈骗做铺垫。

　　重在平时，反诈宣传贯穿全年

　　近年来全市金融系统不仅利用消费者权益日、金融消费者权益保护宣传教育月等节点开展消保宣传活动，而且将线上线下、网点内外的反诈宣传贯穿全年。针对犯罪分子越来越新的作案手法，一些银行主动出招防范电信网络诈骗。中信银行无锡分行针对现在行骗者引导受害人先从银行取出大额现金的新趋势，对客户卡内资金当日转入，立即提现的进行重点监管，加强资金核实。一旦发现异常，立刻在无锡分行工作群通报风险信息并报送反诈中心。

　　图投资高额回报或贪小利，对各种骗局套路不了解等，都是市民上当受骗的主要原因。面对越来越狡猾的犯罪分子，江苏银行无锡分行消费者权益保护部负责人提醒，市民一定不要被所谓的高回报诱惑，谨慎交友，不盲目加群，不要轻信所谓的“专家”“大师”“大V”“大咖”等各种花言巧语而冲动跟随投资，不扫未知二维码、不下载不明App。2024年以来，江苏银行无锡分行多次开展“党员进社区”、厅堂微沙龙、反诈讲座等活动，宣传相关反诈信息，并在线上依托“苏说消保微课堂”，自主创作并推送通俗易懂的反诈图文漫画和微视频，通过官微等渠道进行传播，进一步扩大了宣传覆盖面。

　　（卫文）