12月起四部门联合惩戒涉电诈犯罪行为 电诈分子将纳入严重失信黑名单

　　11月26日上午，记者从公安部召开的新闻发布会上获悉，《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》（以下简称《惩戒办法》）将于12月1日起正式施行，实施分级惩戒。

　　分级惩戒，设置申诉程序

　　根据《惩戒办法》，因实施电诈及关联犯罪被追究刑责的人，适用金融惩戒、电信网络惩戒、信用惩戒措施，惩戒期限为3年；经设区的市级以上公安机关认定具有非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账号、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等行为的单位、个人或相关组织者，适用金融惩戒、电信网络惩戒以及纳入金融信用信息基础数据库，惩戒期限为2年。

　　《惩戒办法》共18条，明确依据原则，确定被惩戒对象，细化惩戒措施，采取分级惩戒，规范惩戒程序，设置申诉程序。

　　根据《惩戒办法》，惩戒措施包括金融惩戒、电信网络惩戒、信用惩戒：

　　银行业金融机构、非银行支付机构应当对被惩戒对象落实以下金融惩戒措施：一是限制被惩戒对象名下银行账户、数字人民币钱包的非柜面出金功能；二是停止被惩戒对象名下支付账户业务；三是暂停为被惩戒对象新开立支付账户、实名数字人民币钱包。此外，还将有关被惩戒对象信息纳入金融信用信息基础数据库。

　　电信业务经营者、互联网服务提供者应落实相关措施：限制被惩戒对象名下的电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口等功能以及过户等业务；限制被惩戒对象名下电话卡注册的存在涉诈风险的互联网账号功能及业务；不得为被惩戒对象开立新的电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口，存在涉诈风险的互联网账号等以及提供网站、应用程序的分发、上架等业务等。

　　将有关被惩戒对象纳入“电信网络诈骗”严重失信主体名单，共享至全国信用信息共享平台，并通过“信用中国”网站对严重失信主体信息进行公示；将有关被惩戒对象的信息纳入金融信用信息基础数据库。

　　对被惩戒对象实行分级惩戒，对不同被惩戒对象分别设置2年或3年的惩戒时限，对惩戒期限内多次纳入惩戒名单的，连续执行惩戒期限不得超过5年。

　　《惩戒办法》坚持公开公正、保障权益，明确了申诉、受理、核查、反馈和解除等工作的程序和时限；强化依法惩戒的同时，设立申诉渠道，对于发现惩戒认定确有错误的，要及时解除惩戒措施，充分保障申诉人的合法权益。

　　电诈已成数量上升最快刑案

　　公安部刑事侦查局副局长郑翔介绍说，当前，电信网络诈骗犯罪已成为数量上升最快的刑事案件类型。作为非接触性犯罪，电信网络诈骗犯罪之所以能够实施，是因为有庞大的支撑电信网络诈骗违法活动的黑灰产从业者，他们通过出租出售电话卡和银行账户、贩卖个人信息、推广引流、程序开发、“跑分”洗钱等为电信网络诈骗犯罪活动提供帮助。近年来，电信网络诈骗案件多发，除诈骗手法多变、技术对抗升级、作案窝点转移境外等原因外，犯罪团伙能够通过购买、租用、借用等方式源源不断获取他人名下的电话卡、物联网卡、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等作案工具，也是此类犯罪多发的重要原因。公安部会同国家发展和改革委员会、工业和信息化部、中国人民银行联合印发了该《惩戒办法》，这是保障《反电信网络诈骗法》贯彻实施的重要配套文件，也是在《反电信网络诈骗法》颁布实施2周年之际，进一步推动电信网络诈骗犯罪打击治理工作向纵深发展的重要举措。

　　提醒

　　公安机关提醒广大群众，不要非法买卖、出租、出借、假冒他人身份或者虚构代理关系开立电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号；不要参与帮助诈骗分子架设呼叫转接设备、推广引流、转移涉诈资金等违法犯罪行为，防范诈骗活动。（北京晚报）