90后“女承父业” 集资诈骗20亿 警方提醒： 避开“高回报”的“坑”

高萌 绘

　　“5·15”打击和防范经济犯罪宣传日即将来临，记者昨天了解到，在持续不断加大对非法集资犯罪防范打击力度下，全市非法集资的高发势头得到有效遏制，但非法集资犯罪及其危害依然存在。保护钱袋子，就要避开“高回报”的“坑”。

　　案例

　　90后集资诈骗20亿

　　滨湖区检察院近日以集资诈骗罪、偷越国（边）境罪对90后女子朱某提起了公诉。900余名报案被害人、200余册卷宗、1000余份电子文档、20亿余元集资金，揭开了一场“高收益投资”的真面目。

　　“专业分析师团队设计高中奖率方案，你只需加入会员投入资金，由公司集中下注竞彩并发放奖金，不仅确保本金回来，还能有比银行理财更高的稳定收益……”2018年，小丽（化名）经朋友介绍，了解到江苏某体育发展有限公司的一个投资项目。朋友说这家公司的大数据团队已经测试超一年了，中奖率又高又稳，最诱人的是保证本金不亏损同时月中奖收益可达到3%-4%。面对高额收益，小丽很是心动，加入指定微信群成为会员，不出一年就投入130余万元。每天群里热火朝天地公开投注方案，频频传来中奖捷报，见到收益的小丽之后又投入60余万元，购买该公司原始股份额。然而还未等来对方承诺的收益，却听到了公司负责人朱某失联的消息。群里好友都在嚷着要退钱，小丽算算自己搭进去超百万元，心想坏了。

　　去年初，无锡警方接到40多名像小丽这样的投资人报案。他们有的是亲朋好友介绍来的，有的是买彩票时听说项目后加入的。不少人损失几十万元甚至上百万元。随着侦查深入，公司核心人员浮出水面，谁也没有想到，这个搬弄数十亿元巨资的主谋竟是个90后。

　　“女承父业”复制圈钱陷阱

　　据朱某落网后供述，她大学毕业后曾在银行工作，但银行工作太辛苦，她就跟随父亲在辽宁开公司。当时公司标榜“顶尖专业体育竞彩分析师团队提供下注方案，只盈不亏，月收益极高”来吸引投资人。同时，公司收取加盟费招募合伙人，再由合伙人扩散式发展会员参与体彩下注来获得返还的佣金。

　　不久，公司因资金链断裂崩盘，朱某父亲被当地警方抓获。2017年，无所事事的朱某与之前公司老同事一拍即合决定自立门户。朱某利用本人从事金融业的经验，再加上团队“能人”的营销秘诀，换汤不换药地在无锡成立了某体育发展有限公司，在未经金融监管机构批准的情况下，套用过去父亲公司的模式，经营起同性质的体彩代购项目。公司运营初期，朱某找来数据公司合作，设计了一系列下注方案并用于宣传，同时公司其他核心人员也开始以75万元加盟费的条件发展合伙人。为了吸引会员，朱某打出月收益15%-30%的宣传语，以所有投资款均受到国家监管、安全可靠骗取投资人的信任。

　　然而，与承诺不同，朱某等人在实际运作中，仅将少部分的钱投资款用于体彩下注，其余大量资金集中在特定个人银行卡中沉淀，用于个人挥霍、发放中奖奖金、公司开销等。泡沫看起来很美，2018年5月底项目出现了连续未中奖情况，一下子损失2000万元本金。为缓解合伙人和投资人的焦虑，朱某伙同下属赵某开始用造假数据伪造中奖结果，并继续使用后续加入会员的投资款填补亏损。

　　“内忧外患”，洗钱跑路

　　为了维持资金链不断，朱某利用自己的金融专业知识又动起了歪脑筋。随后，一场项目说明会在一家五星级酒店召开，一身奢侈品职业装的朱某描绘公司上市后的盛景，以此为诱饵售卖所谓的原始股。这一番“洗脑”操作吸收了3000多万元资金，但仍无法弥补巨大的亏空。

　　让朱某始料未及的是，她的“左膀右臂”也盯上了这块大蛋糕。负责处理下注数据的赵某与人合谋，把集资款700多万元据为己有。负责管理公司账户的陈某先后将1600余万元做成了小金库。去年初，资金损失已累计3亿余元，朱某产生跑路的想法，和公司另外两名“骨干”找人漂白资金、变卖豪车。但法网恢恢，逃至国外的三人没几个月就被抓获归案。

　　在案件审理中，检察机关和公安机关深挖“案中案”，先后查出与该案关联的洗钱、偷越国（边）境、职务侵占、挪用资金、诈骗等多个犯罪事实，追究7名犯罪分子刑事责任，实现了全链条打击。

　　动向

　　非法集资已形成配套产业

　　昨天在全市公安机关“打击经济犯罪、优化营商环境”发布会上，市公安局经侦支队副支队长盛波介绍了当前非法集资犯罪的特点。盛波指出，此类案件目标针对性强，近年来由于人均收入不断提高，市民投资理念加强，尤其是一些人员群体发财心切、防范意识差，加之闲置资金庞大，投资渠道匮乏，极易成为非法集资不法分子的“围猎”对象。

　　一些商住楼鱼龙混杂，不法分子打着合法投资理财的幌子隐匿其中，套上了“专业正规”的包装，会给一些有投资意向的市民带来很强的迷惑性。另外，相关犯罪职业化趋势明显。现今非法集资犯罪的核心要素都有相应的行业为其提供服务和支持，如网络非法集资已形成上下链产业结构，所需要的网站建设、宣传包装、队伍扩建等环节，都具备配套的服务市场，组织者、财务人员、区域经理、业务负责人等构架清楚、分工明确，对集资企业提供各类包装、招募专业营销团队、跨省异地设点等职业化服务。

　　提醒

　　坚信“天上不会掉馅饼”

　　非法集资参与者在平台爆雷后，大家最关心的问题就是钱能否退回来。今年5月1日起，《防范和处置非法集资条例》正式实施，形成了齐抓共管、群防群治、各尽其责、通力协作的非法集资综合治理格局。《条例》强调，国家禁止任何形式的非法集资，任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益；非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金；因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。

　　据了解，为严厉打击非法集资犯罪，警方连续三年对全市高危注册企业、个体工商户开展深入排查。经过长期以来的工作，非法集资案件近三年的新发案数、涉案人数、投资金额连续下降，非法集资犯罪高发势头得到逆转。不过经侦部门表示，防范是遏制此类案件的最关键举措。

　　非法集资花样名目多，警方提醒市民应提高识别能力，自觉抵制各种诱惑，坚信“天上不会掉馅饼”，避免上当受骗。要注意对方从事的吸收资金活动是否获得相关部门的批准，看是否向社会不特定对象募集资金，最后看是否以高回报为诱饵，“高收益”“高回报”通常是吸引众人的最大噱头，也是暴露违法活动的关键。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏巨大风险。因此市民一定要增强理性投资意识，依法保护好自身权益。

　　数说

　　从警方了解到，2020年全市共立经济犯罪案件1300余起，抓获犯罪嫌疑人1100余名，挽回经济损失30余亿元。除了打击非法集资犯罪，去年以来在打击其他经济犯罪方面也取得了显著成效——

　　在境外追逃“猎狐2020”专项行动中，警方运用多种手段，克服重重困难，成功将逃往6个国家的11名境外经济犯罪逃犯抓获归案。

　　“护航2020”专项行动严厉打击侵犯知识产权犯罪，全面加强产权平等保护和服务企业发展工作。去年共立侵犯知识产权案件近70起，抓获犯罪嫌疑人340余名，提起公诉150余名，捣毁制售假窝点100余个，累计涉案资金1亿余元。侦破的“6.10”特大制售假冒品牌工程建设材料案，入选公安部“昆仑2020”专项行动十大典型案例。

　　在打击涉税犯罪“百城会战”中，抓获违法犯罪嫌疑人270余名，挽回税款流失18亿元，破获包括价税合计53亿元的“8.10特大虚开增值税专用发票案”在内的一大批大案要案。

　　（记者 念楼）